Hedging là gì? Cách sử dụng chiến lược Hedging

Hedging là một chiến lược được sử dụng rất nhiều trong giao dịch ngoại hối. Nó cũng là một cách vô cùng hiệu quả để nhà giao dịch có thể phòng ngừa những rủi ro trong quá trình giao dịch của mình. Để biết thêm về những kiến thức hay xoay quanh Hedging, hãy cùng đọc những thông tin dưới đây!

Khái niệm Hedging là gì? Làm thế nào để được hiểu trong thị trường tài chính

Hedging là gì? Từ này trong các giao dịch tài chính được gọi là “bảo hiểm rủi ro”, đây là cách các nhà đầu tư sử dụng để bảo hiểm các khoản đầu tư tài chính của họ. Khi các nhà giao dịch sử dụng bảo hiểm rủi ro, họ đang tự bảo vệ mình trước tác động tiêu cực của một sự kiện tiêu cực đối với tài chính của họ. Điều này không ngăn chặn tất cả các sự kiện tiêu cực xảy ra. Tuy nhiên, nếu một sự kiện tiêu cực xảy ra và bạn đã bảo vệ nó đúng cách, tác động của sự kiện đó sẽ giảm đi.

Hedging đầu tư có nghĩa là sử dụng các công cụ tài chính hoặc chiến lược thị trường để bù đắp rủi ro của bất kỳ biến động giá bất lợi nào. Nói một cách đơn giản, các nhà đầu tư bảo vệ một khoản đầu tư bằng cách thực hiện giao dịch với một khoản đầu tư khác.

Về mặt kỹ thuật, bảo hiểm rủi ro đòi hỏi bạn phải đánh đổi các chứng khoán có tương quan tiêu cực. Tất nhiên, bạn vẫn phải trả tiền cho loại hình bảo hiểm này bằng hình thức này hay hình thức khác.

Nhược điểm của việc sử dụng bảo hiểm rủi ro

Mỗi chiến lược bảo hiểm rủi ro đều khiến bạn phải trả một khoản tiền nhất định. Do đó, trước khi quyết định sử dụng bảo hiểm rủi ro, bạn nên tự hỏi bản thân xem liệu những khoản lợi nhuận tiềm năng này có đáng để chi một số tiền vào bảo hiểm rủi ro hay không. Hãy nhớ rằng, mục tiêu của bảo hiểm rủi ro không phải là kiếm tiền; nó để bảo vệ khỏi mất mát. Và chi phí của việc sử dụng bảo hiểm rủi ro (ngay cả khi đó là chi phí của quyền chọn), bạn sẽ không thể tránh khỏi mất một khoản lợi nhuận.

Bảo vệ danh mục đầu tư không phải là một môn khoa học hoàn hảo, bất cứ điều gì cũng có thể dễ dàng xảy ra sai sót. Mặc dù các nhà quản lý rủi ro luôn hướng tới mục tiêu phòng ngừa rủi ro hoàn hảo, nhưng điều đó rất khó đạt được trong thực tế.

Ý nghĩa của Hedging

Hầu hết các nhà bán lẻ sẽ có ít đầu tư vào các hợp đồng phái sinh, vì vậy khi họ mua / bán các sản phẩm tài chính, họ sẽ bỏ qua những biến động ngắn hạn. Và họ cũng có rất ít người sử dụng bảo hiểm rủi ro vì họ để khoản đầu tư của mình phát triển theo thị trường chung. Vậy tại sao phải học về bảo hiểm rủi ro?

Bởi vì ngay cả khi bạn không bao giờ bảo vệ danh mục đầu tư của mình, bạn cũng nên hiểu nó hoạt động như thế nào. Nhiều công ty lớn và quỹ đầu cơ sẽ tự bảo hiểm bằng một số hình thức.

Ví dụ, các công ty dầu mỏ có thể tự bảo hiểm đối với giá dầu. Một quỹ tương hỗ quốc tế có thể phòng ngừa trước những biến động của tỷ giá hối đoái. Hiểu biết cơ bản về bảo hiểm rủi ro có thể giúp bạn hiểu và phân tích các khoản đầu tư này.

Các chiến lược sử dụng bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối

Bảo hiểm rủi ro ngoại hối là gì? Bảo hiểm rủi ro trong ngoại hối là một chiến lược được sử dụng để bảo vệ vị thế của nhà giao dịch khỏi các động thái bất lợi xảy ra trên thị trường. Thông thường các nhà giao dịch sẽ sử dụng chiến lược này khi họ lo ngại về tin tức hoặc một sự kiện gây ra sự biến động trên thị trường tiền tệ.

Có hai chiến lược liên quan khi nói đến bảo hiểm rủi ro cho các cặp ngoại hối. Một là phòng ngừa rủi ro bằng cách chiếm một vị thế đối lập trong cùng một cặp tiền tệ và cách tiếp cận thứ hai là mua các quyền chọn ngoại hối.

Tùy chọn 1: Thực hiện một vị thế đối lập trong cùng một cặp tiền tệ

Các nhà giao dịch ngoại hối có thể xây dựng một “hàng rào” để bảo vệ vị trí hiện tại của họ trước những động thái không mong muốn từ thị trường, bạn có thể nắm giữ một cặp tiền tệ đồng thời bằng cách đặt cả vị thế mua và bán. Với cách tiếp cận này, chiến lược phòng ngừa rủi ro được gọi là “hàng rào hoàn hảo” vì nó loại bỏ tất cả rủi ro.

Ví dụ, nếu một nhà đầu tư mua EUR/USD, họ sẽ bán cùng một lượng EUR/USD.

Thường thì loại “hedge” này phát sinh khi một nhà giao dịch đang nắm giữ một vị thế bán dài hạn và thay vì thanh lý nó, họ mở một giao dịch ngược lại để tạo ra một giao dịch phòng ngừa rủi ro ngắn hạn trước. tin tức quan trọng hoặc một sự kiện.

Tùy chọn 2: Mua tùy chọn ngoại hối

Một nhà giao dịch ngoại hối có thể tạo một “hàng rào” để bảo vệ một phần vị thế hiện tại khỏi một động thái không mong muốn trong một cặp tiền tệ bằng cách sử dụng các tùy chọn ngoại hối. Chiến lược này được gọi là “hàng rào không hoàn hảo” vì vị thế kết quả thường chỉ loại bỏ một số rủi ro liên quan đến giao dịch.

Để tạo ra một phòng hộ không hoàn hảo, một nhà giao dịch mua một cặp tiền tệ thông qua các hợp đồng quyền chọn bán để giảm rủi ro giảm giá, trong khi một nhà giao dịch bán một cuộc gọi cặp tiền tệ có thể mua các vị thế bán. quyền chọn mua để giảm rủi ro phát sinh từ một động thái đi lên.

Kết luận 

Như bạn đã thấy, Hedging giúp ích rất nhiều trong quá trình đầu tư của nhà giao dịch. Tuy nhiên, nhà giao dịch phải biết sử dụng nó đúng cách để tránh tình trạng xảy ra lỗi ảnh hưởng đến chiến lược giao dịch tổng thể.