Charles Schwab tiếp tục là một trong những nền tảng môi giới trực tuyến hàng đầu. Công ty đã đi đầu trong ngành chuyển sang giao dịch cổ phiếu và ETF miễn phí hoa hồng và đã hoàn thành hai thương vụ mua lại lớn vào năm ngoái, trong đó đáng chú ý nhất là TD Ameritrade. Schwab đã mang lại thêm 15,8 triệu khách hàng trong năm qua, vì vậy nó không phải là một công ty thích hợp trong ngành. Schwab có các khách hàng trải dài trên toàn bộ các loại nhà đầu tư, từ những người mới làm quen đến những người rất sành sỏi.
Như vậy, Schwab có sẵn nhiều nền tảng khác nhau để đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng. Các nền tảng môi giới của Schwab bao gồm nền tảng dựa trên trình duyệt với schwab.com, một máy trạm phức tạp và có thể tùy chỉnh cao cùng các dịch vụ di động. Tuy nhiên, khách hàng chỉ giao dịch quyền chọn hoặc chủ động giao dịch ký quỹ, cũng như những người muốn giao dịch FX, tiền điện tử hoặc hợp đồng tương lai có thể tìm thấy các lựa chọn tốt hơn ở nơi khác.
Charles Schwab dành cho ai
Charles Schwab là một nhà môi giới dịch vụ đầy đủ với hơn 6,6 nghìn tỷ đô la tài sản khách hàng trên nền tảng của mình. Sự tăng trưởng của công ty thông qua việc mua lại có nghĩa là công cụ giao dịch thinkorswim của TD Ameritrade cuối cùng sẽ có sẵn cho khách hàng của Schwab. Nền tảng tập trung vào nhà giao dịch TD Ameritrade sẽ tham gia vào nền tảng giao dịch trực tuyến Schwabs StreetSmart đã đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư ít gay gắt hơn.
Các sản phẩm tài chính đa dạng do Schwab cung cấp tương tự đủ cho các nhà đầu tư bình thường, nhưng có thể không phải là lựa chọn tốt nhất cho các nhà giao dịch quyền chọn đang hoạt động hoặc những người muốn giao dịch tiếp cận với thị trường ngoại hối (FX), tiền điện tử và tương lai.
Ưu và nhược điểm của Charles Schwab
Ưu điểm
- Nhiều nền tảng để đáp ứng nhu cầu của cơ sở khách hàng đa dạng
- Giao dịch cổ phiếu và ETF miễn phí
- Dịch vụ đầy đủ với hỗ trợ khách hàng trực tiếp, tin tức, nghiên cứu, sàng lọc chứng khoán / ETF, công cụ giáo dục
- Khả năng thêm tài khoản bên ngoài vào nền tảng để có bức tranh tài chính hoàn thiện hơn
- Dịch vụ tư vấn về rô-bốt và mạng lưới chi nhánh vật lý
Nhược điểm
- Vẫn không có quét tiền mặt tự động vào tài khoản thị trường tiền tệ.
- Phí giao dịch quyền chọn có thể bị cấm đối với các nhà giao dịch quyền chọn đang hoạt động – đặc biệt là những người sử dụng chiến lược nhiều chân
- Giao dịch tiền điện tử được giới hạn trong hợp đồng tương lai Bitcoin, không có giao dịch ngoại hối và hợp đồng tương lai yêu cầu một nền tảng riêng
- Tỷ lệ ký quỹ cao hơn một số đối thủ cạnh tranh
Nền tảng giao dịch
Tất cả các nền tảng đều có luồng dữ liệu thời gian thực. Edge và trang web có sẵn các công cụ vẽ biểu đồ, nhưng phiên bản web bị hạn chế so với nền tảng có thể tải xuống. Bạn có thể nhập giao dịch từ biểu đồ trong Edge bằng cách nhấp vào nút giao dịch ở góc của biểu đồ để mở cửa sổ nhập lệnh. Không có khả năng vẽ biểu đồ trên thiết bị di động. Nhiều đơn đặt hàng có thể được thực hiện trên trang web và Edge, nhưng không phải thông qua ứng dụng dành cho thiết bị di động.
StreetSmart Edge cung cấp các tùy chọn tùy chỉnh ấn tượng, bao gồm thông tin bạn muốn trong dòng số dư tài khoản hàng đầu, khả năng lưu các tìm kiếm cổ phiếu hoặc ETF cụ thể và các phiếu đặt hàng tùy chỉnh. Các ưu đãi và màn hình chứng khoán / ETF / quỹ tương hỗ cũng có thể được lưu trên trang web. StreetSmart Edge là nền tảng Schwab duy nhất hiển thị đồ thị lợi nhuận và xác suất cho các chiến lược quyền chọn.
Cả StreetSmart Edge và nền tảng di động đều cho phép giao dịch các chiến lược quyền chọn bốn chân như bướm và ống dẫn bằng cách sử dụng trình đơn thả xuống đẹp mắt cho phép người dùng chọn chiến lược mà phiếu đặt hàng được tạo để phù hợp với chiến lược tùy chọn đã chọn (dọc, lịch, chênh lệch tỷ lệ, bướm / condor, v.v.).
Trang web chỉ cho phép giao dịch quyền chọn ở các vị trí cơ bản và chênh lệch bao gồm hai chân. StreetSmart Edge cũng là tùy chọn nền tảng duy nhất cho các đơn đặt hàng ngẫu nhiên và có điều kiện. Trang web và thiết bị di động sẽ không cho phép nhập lệnh giới hạn với trường hợp bất thường mà khi thực hiện lệnh giới hạn, lệnh một hủy (OCO) được tạo để thêm cả lệnh cắt lỗ và chốt lời vào vị trí mới.
Trải nghiệm nền tảng di động
Ứng dụng dành cho thiết bị di động hoạt động tốt, nhưng có một số hạn chế rõ ràng đối với các nhà giao dịch nghiêm túc. Điều này bao gồm việc không thể nhập các đơn đặt hàng ngẫu nhiên và khả năng lập biểu đồ hạn chế. Điều đó nói rằng, các hành động cơ bản mà nhà đầu tư bình thường tìm kiếm như lấy số dư, nhận tin tức và nghiên cứu về chứng khoán, và tham gia giao dịch rất dễ dàng và trực quan.
Ứng dụng dành cho thiết bị di động cung cấp biểu đồ, xếp hạng nghiên cứu của Schwab, tóm tắt báo giá, tin tức, thông tin như thu nhập (và thông báo thu nhập tiếp theo) cũng như yêu cầu về vốn hóa thị trường và ký quỹ đối với chứng khoán riêng lẻ. Một menu thả xuống dễ dàng cho các lệnh quyền chọn giúp dễ dàng thiết lập chiến lược quyền chọn chênh lệch hoặc 4 chân, nhưng không có đồ thị lợi nhuận hoặc phân tích tương tự như những gì có sẵn trên máy trạm.
Ứng dụng dành cho thiết bị di động mặc định ở chế độ xem tóm tắt (tổng số môi giới và hợp đồng tương lai) và bạn có thể nhấp vào tài khoản hoặc nhấp vào các vị trí từ menu ở trên cùng bên trái. Trang “Thị trường” trên ứng dụng dành cho thiết bị di động chứa một bức ảnh chụp nhanh về các thị trường, lĩnh vực và cũng có danh sách các tin tức nóng hổi cùng với các bản cập nhật thị trường của riêng Schwab.
Tin tức cụ thể về cổ phiếu có sẵn khi đưa ra một cổ phiếu hoặc ETF riêng lẻ và tin tức có thể được lọc. Các nhà giao dịch và các nhà đầu tư tích cực có thể sẽ mặc định sử dụng nền tảng StreetSmart Edge, nhưng các nhà đầu tư ít đòi hỏi hơn có thể đầu tư hợp lý và theo dõi các vị thế danh mục đầu tư chỉ thông qua ứng dụng dành cho thiết bị di động.
Sản phẩm giao dịch
Charles Schwab có rất nhiều loại chứng khoán có sẵn trên nền tảng của nó và các loại tài sản mà hầu hết các nhà đầu tư mong đợi đều có ở đây. Schwab cũng cung cấp cổ phiếu phân đoạn, cho phép các nhà đầu tư có ít vốn tiếp xúc với cổ phiếu có giá cao trên mỗi cổ phiếu. Mặt khác, cung cấp tiền điện tử duy nhất của Schwab là hợp đồng tương lai Bitcoin, vì vậy các nhà giao dịch tích cực trong thị trường tiền điện tử sẽ muốn tìm kiếm ở nơi khác.
Mặc dù Schwab có giao dịch hợp đồng tương lai, còn Fidelity thì không, nhưng nó yêu cầu sử dụng một nền tảng riêng biệt (StreetSmart Mobile ít được sử dụng hơn hoặc StreetSmart Central dựa trên web), vì vậy nó có thể cồng kềnh đối với các nhà giao dịch tương lai đang hoạt động. Schwab cũng không cung cấp giao dịch ngoại hối, mặc dù họ cung cấp các dịch vụ ngoại hối có tính phí liên quan đến việc mua cổ phiếu quốc tế.
- Cổ phiếu dài và bán khống (2.864 cổ phiếu hiện nằm trong danh sách Dễ vay của Schwab để bán khống)
- OTCBB (Cổ phiếu penny)
- Các quỹ tương hỗ (không tải – 9,860 quỹ, không phí giao dịch – 4,220 quỹ)
- Trái phiếu (Công ty – 18.000 đề nghị duy nhất; Thành phố – gần 70.000 đề nghị duy nhất; Kho bạc – gần 400 đề nghị duy nhất, CD – gần 20.000 đề nghị duy nhất; Quốc tế - tiếp cận trái phiếu nước ngoài được chào bán công khai ở Hoa Kỳ, trái phiếu siêu quốc gia được miễn và cung cấp trái phiếu nước ngoài và được bán ở nước ngoài theo Quy định S.)
- Hợp đồng tương lai / Hàng hóa
- Tùy chọn hợp đồng tương lai
- Tùy chọn đơn giản và nhiều chân lên đến 4 chân (xòe, bướm, ống dẫn) (Cạnh và Di động, không phải trang web, trong đó giới hạn là hai chân tùy chọn)
- Robo-tư vấn / Trình tạo danh mục đầu tư thông minh (được quản lý qua trang web, nhưng tài khoản có thể xem được trên thiết bị di động)
- Dịch vụ tư vấn đầu tư đầy đủ dịch vụ và sự hiện diện bán lẻ / thực tế rộng rãi
- Cổ phiếu Phân đoạn (chỉ với $ 5)
- Quốc tế (Tài khoản toàn cầu của Schwab có thể mua cổ phiếu tại 12 thị trường ngoài Hoa Kỳ bằng tám loại tiền tệ AUD; CAD; EUR; GBP; HKD; JPY; NOK; USD. Phí áp dụng cho các giao dịch ngoại hối để mua cổ phiếu nước ngoài)
Chi phí giao dịch
Chi phí của Schwab là hợp lý khi cung cấp rộng rãi cho khách hàng. Không có chi phí giao dịch vốn chủ sở hữu và ETF, và bạn nhận được báo giá trực tuyến, chức năng tốt, công cụ, máy tính và tài nguyên giáo dục, cũng như tin tức và nghiên cứu với gói này. Dịch vụ tổng hợp miễn phí cũng hấp dẫn đối với những người muốn xem toàn bộ bức tranh tài chính của họ ở một nơi.
Mặc dù phí quyền chọn không quá $ 0,65 cho mỗi giao dịch, nhưng các nhà giao dịch quyền chọn đang hoạt động, đặc biệt là những người sử dụng chiến lược quyền chọn nhiều chân, có thể tìm thấy một thỏa thuận tốt hơn ở nơi khác. Tương tự, những người giao dịch ký quỹ có thể thích tỷ giá thấp hơn có sẵn ở những nơi khác.
- Không có hoa hồng cho các giao dịch trực tuyến trong giao dịch cổ phiếu, ETF hoặc OTCBB
- Các tùy chọn là $ 0,65 mỗi chuyến khứ hồi, mỗi hợp đồng. Không có phí mỗi chặng đối với các tùy chọn
- Giao dịch 20 hợp đồng, khứ hồi. Hoa hồng là $ 13,00 ($ 0,65 x 20)
- Bán cuộc gọi được bảo hiểm trên 500 cổ phiếu: 5 hợp đồng quyền chọn, hoa hồng 3,25 đô la (0,65 đô la x 5)
- Thu nhập cố định: không có hoa hồng cho T-Bills, Notes, Bonds, TIPS và các vấn đề CD mới. Giao dịch thị trường thứ cấp đối với trái phiếu và CDs bằng không phiếu giảm giá của công ty, thành phố, đại lý và trái phiếu là 1 đô la cho mỗi trái phiếu, với mức hoa hồng tối thiểu là 10 đô la và tối đa là 250 đô la.
- Tỷ lệ ký quỹ dựa trên quy mô tài khoản, theo điểm ngắt: Dưới $ 25K 8,325%; $ 50 nghìn 7,825%; $ 100 nghìn 6,875%; $ 250 nghìn 6,825%; $ 500K 6,575%.
- Quỹ tương hỗ: Không có hoa hồng đối với các quỹ trên nền tảng OneSource của Quỹ tương hỗ Schwab khi thực hiện trực tuyến; lên đến $ 49,50 cho các quỹ tương hỗ khác
- Cổ phiếu quốc tế: phí giao dịch tiền tệ áp dụng dựa trên số tiền được quy đổi, với tỷ lệ dựa trên cấp quy mô giao dịch; 100 bps nếu <$ 100K; sau đó 75 bps đến $ 250K; 50 bps đến $ 500K; 30 bps đến 1 triệu đô la; và 20 bps nếu> 1 triệu đô la
Kích thước tài khoản và Phí:
- Tài khoản cơ bản: Không có kích thước tài khoản tối thiểu cho các tài khoản cơ bản.
- Danh mục đầu tư thông minh của Schwab:
- Nền tảng cơ bản: tài khoản tối thiểu $ 5.000, không có phí tư vấn hoặc hoa hồng
- Nền tảng cao cấp: tài khoản tối thiểu 25.000 đô la; phí lập kế hoạch một lần $ 300; và phí tư vấn hàng tháng là $ 30
- Tài khoản Khách hàng Cá nhân Schwab: Tài khoản tối thiểu 1 triệu đô la. Phí bắt đầu từ 0,80% và giảm dần dựa trên mức tài sản
- Hợp đồng tương lai: $ 1,50 mỗi hợp đồng
- Phí bổ sung $ 25 cho mỗi giao dịch nếu được đặt với một nhà môi giới trực tiếp (không tính phí cho các giao dịch hợp đồng tương lai có sự hỗ trợ của nhà môi giới)
- Không cần bảo trì, tài khoản tối thiểu, không hoạt động hoặc phí truy cập phần mềm
- Không có phí gửi, rút tiền, đóng tài khoản (ngoài chi phí ACAT), séc, hoặc phí gửi tiền trực tiếp. Có phí chuyển toàn bộ $ 50 và phí chuyển một phần là $ 25.
- Phí chuyển khoản là $ 15 mỗi lần chuyển cho các yêu cầu trực tuyến; $ 25 mỗi lần chuyển cho các yêu cầu điện thoại / giấy
Xem thêm tại: https://fx.com.vn/
0 comments:
Đăng nhận xét